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年攔截欺詐金額超5億元，2023年卓越數(shù)字金融大賽“全場卓越大獎”花落招行信用卡

2023-08-01 13:53:26 來源：今日熱點網(wǎng)

近日,招行信用卡反電信詐騙鏈式防控體系在“2023年卓越數(shù)字金融大賽”中榮獲“全場卓越大獎”。此次大賽由金融數(shù)字化發(fā)展聯(lián)盟發(fā)起,共吸引近百件案例參評,極具行業(yè)影響力。

招行信用卡反詐鏈式防控體系憑借創(chuàng)新的風(fēng)險防控策略、行業(yè)領(lǐng)先的風(fēng)險基礎(chǔ)設(shè)施、高效的聯(lián)防聯(lián)控機制,做到識別風(fēng)險有速度、打擊電詐有力度,從參選案例中脫穎而出。

勤修“內(nèi)功”,高效守護客戶資金安全

能否有效管控業(yè)務(wù)風(fēng)險、為消費者金融安全保駕護航,是大賽關(guān)注的重點。過去一年內(nèi),招行信用卡攔截欺詐金額超5億元,主動發(fā)現(xiàn)率和資金止損率均超90%,亮眼成績單收獲評審一致認可。這背后,是招行信用卡為守護客戶資金安全在風(fēng)控方面做出的不懈努力。

基于對詐騙生態(tài)的深度認知,招行信用卡首次提出“鏈式防控”模式,構(gòu)建行內(nèi)畫像鏈、被騙干預(yù)鏈、洗錢攔截鏈和反詐生態(tài)鏈,實現(xiàn)“全鏈路+全生態(tài)”防控,覆蓋事前、事中、事后各個節(jié)點,切實提高支付安全水平。

創(chuàng)新的模式離不開扎實技術(shù)的支持。招行信用卡深耕風(fēng)控基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),憑借高性能計算、跨渠道身份識別等行業(yè)領(lǐng)先的核心能力實現(xiàn)“毫秒級”實時決策響應(yīng),支持跨渠道風(fēng)控策略部署,對交易進行全方位的監(jiān)控和保護。目前,招行信用卡反電信詐騙鏈式防控體系已經(jīng)做到了掌上生活及招商銀行App、公眾號、人工客服等渠道的關(guān)鍵業(yè)務(wù)節(jié)點“全覆蓋”,大幅提升了電詐風(fēng)險的識別效率。

廣接“外力”,組合出擊精準打擊詐騙

除了修煉“內(nèi)功”,招行信用卡也以凈化行業(yè)風(fēng)險為最高目標,積極聯(lián)合行業(yè)內(nèi)外部力量,以內(nèi)生態(tài)貫通、外生態(tài)合作的方式助力共同提升防控能力。這種“組合拳”方式也獲得大賽評委認可。“該體系對于提升電信詐騙防控水平以及多個犯罪領(lǐng)域打擊能力均有顯著成效。”相關(guān)人士表示。

一方面,為進一步加強詐騙風(fēng)險預(yù)防能力,招行信用卡將反詐宣傳融入日常工作。聯(lián)合行業(yè)內(nèi)各類客戶觸達渠道,招行信用卡在3.15消費者權(quán)益日、金融聯(lián)合宣傳教育活動月等節(jié)點開展專題宣傳,結(jié)合常態(tài)反詐科普“雙管齊下”,過去一年累計觸達人次超4500萬,有效提升行業(yè)反詐預(yù)警效果。

另一方面,為大力打擊電信詐騙產(chǎn)業(yè)鏈,招行信用卡創(chuàng)新提出生態(tài)聯(lián)防聯(lián)控的思路。當前,招行信用卡已經(jīng)與國家反詐中心、上海公安、頭部社交平臺、銀聯(lián)等卡組織建立聯(lián)動機制,進行聯(lián)合風(fēng)險預(yù)警、鏈式資金攔截、線上線下客戶挽回等多維度的緊密合作,在詐騙產(chǎn)業(yè)鏈條上層層布防、組合出擊,提升了行業(yè)整體的防控水平。

正如本屆大賽“大力創(chuàng)新產(chǎn)品服務(wù),提升惠民便民水平”的要求,風(fēng)險防控的目的是更好地解決客戶痛點、提升客戶體驗。招行信用卡通過反詐騙鏈式防控體系,創(chuàng)造了更加安全的用卡環(huán)境,也為防范和打擊電信詐騙貢獻招行力量。這正是招行“以客戶為中心,為客戶創(chuàng)造價值”初心的題中之義。

免責(zé)聲明：市場有風(fēng)險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。

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